TRAINING BANK STRATEGY ON FUNDING AND LIABILITY MANAGEMENT |
TRAINING BANK STRATEGY ON FUNDING |
TRAINING LIABILITY MANAGEMENT |
Deskripsi TRAINING BANK STRATEGY ON FUNDING AND LIABILITY MANAGEMENT
1. Gambaran Umum
Training Bank Strategy on Funding and Liability Management dirancang untuk memberikan pemahaman strategis mengenai pengelolaan sumber dana (funding) dan kewajiban (liabilities) perbankan dalam rangka menjaga stabilitas likuiditas, profitabilitas, serta ketahanan risiko.
Dalam industri perbankan, struktur pendanaan menentukan daya saing dan keberlanjutan bank. Kesalahan strategi funding dapat meningkatkan cost of fund, memperburuk mismatch likuiditas, dan memperbesar risiko suku bunga maupun risiko pasar. Oleh karena itu, pengelolaan liabilities tidak hanya bersifat administratif, tetapi merupakan fungsi strategis yang terintegrasi dengan manajemen aset dan pengelolaan risiko (ALMA/ALCO framework).
Pelatihan ini membahas pendekatan strategis, analisis struktur dana, perencanaan likuiditas, serta optimalisasi komposisi funding untuk mendukung pertumbuhan bisnis bank secara berkelanjutan.
2. Sasaran Peserta
Pelatihan ini ditujukan bagi:
Pejabat Treasury dan ALMA
Manajer Funding dan Liabilities
Manajer Cabang
Tim Perencanaan Strategis
Risk Management Officer
Analis Keuangan Perbankan
Pimpinan Unit Bisnis
3. Durasi & Metode Pelatihan
Durasi
2 Hari (16 Jam) – Strategi Dasar & Analisis
3 Hari (24 Jam) – Termasuk studi kasus dan simulasi strategi funding
Metode Pembelajaran
Pelatihan dilakukan melalui pemaparan konsep strategis, analisis laporan keuangan bank, studi kasus industri perbankan, diskusi kebijakan funding, serta simulasi pengambilan keputusan berbasis skenario pasar.
4. Tujuan Pelatihan
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta mampu:
Memahami struktur sumber dana perbankan.
Menganalisis komposisi liabilities dan cost of fund.
Mengidentifikasi risiko likuiditas dan risiko suku bunga.
Menyusun strategi funding yang kompetitif dan berkelanjutan.
Memahami peran ALCO dalam pengelolaan aset dan liabilitas.
Mengoptimalkan keseimbangan antara pertumbuhan kredit dan stabilitas pendanaan.
5. Materi Pelatihan
A. Struktur Pendanaan Perbankan
Pembahasan mengenai komposisi dana pihak ketiga (giro, tabungan, deposito), pendanaan antar bank, pinjaman subordinasi, obligasi, dan instrumen pasar uang.
Peserta memahami karakteristik masing-masing sumber dana serta implikasinya terhadap struktur biaya.
B. Cost of Fund dan Profitabilitas
Materi mencakup perhitungan cost of fund, spread, net interest margin (NIM), serta dampak strategi funding terhadap profitabilitas bank.
C. Manajemen Likuiditas
Pembahasan mengenai liquidity gap, maturity mismatch, rasio likuiditas (LDR, LCR, NSFR), serta strategi menjaga kecukupan likuiditas dalam berbagai kondisi pasar.
D. Interest Rate Risk dan Market Risk
Peserta memahami dampak perubahan suku bunga terhadap struktur liabilities dan strategi repricing. Materi juga membahas pengelolaan risiko melalui pendekatan asset-liability management (ALM).
E. Strategi Funding Jangka Pendek dan Jangka Panjang
Pembahasan strategi penghimpunan dana ritel, strategi deposito korporasi, diversifikasi sumber dana, serta pengelolaan stabilitas dana murah (CASA ratio).
F. Peran ALCO dan Tata Kelola
Peserta memahami fungsi Asset Liability Committee (ALCO), pengambilan keputusan strategis, serta pentingnya governance dalam pengelolaan struktur pendanaan.
G. Studi Kasus dan Simulasi
Peserta akan menganalisis:
Strategi funding saat suku bunga naik.
Dampak penarikan dana besar (liquidity shock).
Penyesuaian struktur liabilities untuk mendukung ekspansi kredit.
Optimalisasi komposisi dana murah untuk meningkatkan margin.
6. Fasilitas Peserta
Modul pelatihan komprehensif
Template analisis struktur liabilities
Studi kasus perbankan
Simulasi perhitungan cost of fund
Sertifikat pelatihan
7. Output Kompetensi
Setelah pelatihan, peserta mampu:
Menganalisis struktur pendanaan bank secara strategis.
Mengidentifikasi risiko dalam pengelolaan liabilities.
Menyusun strategi funding yang mendukung pertumbuhan bisnis.
Mengoptimalkan keseimbangan antara likuiditas, risiko, dan profitabilitas.
Mendukung pengambilan keputusan di level ALCO dan manajemen.
JADWAL PELATIHAN CASA TRAINING 2026 :
Batch 1 : 20 – 21 Januari 2026
Batch 2 : 10 – 11 Februari 2026
Batch 3 : 3 – 4 Maret 2026
Batch 4 : 14 – 15 April 2026
Batch 5 : 19 – 20 Mei 2026
Batch 6 : 24 – 25 Juni 2026
Batch 7 : 8 – 9 Juli 2026
Batch 8 : 19 – 20 Agustus 2026
Batch 9 : 16 – 17 September 2026
Batch 10 : 7 – 8 Oktober 2026
Batch 11 : 18 – 19 November 2026
Batch 12 : 9 – 10 Desember 2026
Peluang terbatas! Daftarkan dirimu hari ini untuk mengubah hidupmu ke arah yang lebih baik.
Lokasi :
- Yogyakarta
- Jakarta
- Bandung
- Bali
- Surabaya
- Lombok
- Online via zoom
Catatan : apabila perusahaan membutuhkan paket in house training, anggaran investasi pelatihan dapat menyesuaikan dengan anggaran perusahaan.
Fasilitas :
Negotiable / by request
*Artikel ini ditulis oleh Qanita Siti Alifah Y, seorang copywriter yang berfokus pada penulisan konten berbasis SEO, khususnya untuk silabus pelatihan dan training. Sejak tahun 2023, Qanita aktif berkontribusi menulis artikel di website, dengan menghadirkan konten yang informatif, terstruktur, dan relevan untuk membantu profesional maupun perusahaan dalam menemukan solusi pelatihan yang tepat